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渠道角力?蚂蚁战配基金600亿14天卖完 银行定制基金单日120亿

新浪财经2020-10-18 14:12:558阅

文/许旻

10月15日市场再现百亿新基金,当天,民生银行定制的汇添富品牌驱动混合基金,首日募集达120亿实现日光。

而在此之前的10月8日,“华夏创新未来18个月”达到120亿元的募集规模上限。这也意味着,从9月25日启动至今,用时14天,支付宝平台独家销售的易方达、鹏华、中欧、汇添富、华夏旗下五只创新未来蚂蚁战略配售基金全部售罄,累计超千万人认购,总募集规模600亿元。

以往传统基金代销渠道的主战场在银行,而本次蚂蚁战略配售基金却在支付宝独家销售,也让两者的渠道角力摆上了台面。

“蚂蚁可能图的就是变革,想继续分基金代销的蛋糕,这次独家发售也是试探下市场。”某华东券商渠道人士这样说道,但银行依然占据主导,与支付宝代销渠道客群不同,双方目前形成一定互补。

蚂蚁独家代销战场 600亿用了14天

从申报到过会,蚂蚁集团仅用了23天,堪称火速,而与此同时,配套蚂蚁集团上市的5只战略配售基金,也迅速在9月25日推出,而这距离他们正式获得批文才过去3天。

根据批文,易方达基金、华夏基金、汇添富基金、鹏华基金、中欧基金这五家基金公司的“创新未来18个月封闭混合型基金”计划战略配售10%的蚂蚁新股,上述基金分别由陈皓、周克平、劳杰男、王宗合、周应波执掌,总募集规模600亿元。

而此次5只战略配售基金发行几大举动更是搅动了代销战场。

一是打破发售时间惯例,基金从9月25日当天的0点就启动,实行“7*24小时”发行。上海证券基金评价中心总经理刘亦千介绍,互联网平台与传统金融机构存在较大差异,互联网能够全天候发行,但传统渠道在非营业时间没办法进行交易。

二是免除认购费。从传统利益分配上,基本上由渠道拿走全部申购费(或认购费),甚至还会与基金公司分成管理费,这也是俗称的“尾随佣金”。“但银行等传统渠道很难改变认购费、申购费。”刘亦千表示,因为这部分费率与银行工作人员激励挂钩。

三是传统银行渠道被排除在外,支付宝平台独家代销,卖的还是战略配售自家股票的基金,而这也是争议的焦点。

一位基金第三方销售人士分析,目前,基金销售的主力为银行、基金第三方销售及券商,而银行在这其中占据了重要地位,在明星基金经理的加持下,银行渠道打造出的爆款基金已经不止一例。“这次支付宝的独家代销,也许是想撼动原有基金渠道上的利益格局。”上述销售人士称。

而有同样想法的还有另一位华东券商渠道人士,他认为,自蚂蚁集团的支付宝平台启动基金代销之初,实际上已经动了银行的利益,“这次蚂蚁可能想继续分基金代销的蛋糕,这次独家发售也是试探下市场接受度。”

而试探结果已经出炉,9月25日当天,1只基金“日光”——易方达创新未来率先达到120亿销售限额;9月26日,鹏华创新未来突破120亿募集规模上限;9月29日,中欧创新未来基金“售罄”;10月5日晚间,汇添富创新未来宣告提前结束募集;而10月8日晚19:30,华夏基金发布公告称,旗下华夏创新未来达到120亿元。

至此,总共耗时14天,所有5只600亿规模的蚂蚁战略配售基金,在支付宝平台上卖完,累计超千万人认购,人均不足6000元。对比在支付宝和各家公司APP等平台上全量推广、“带货”直播、国庆加班加点等热闹而言,14天拿下600亿元,似乎并不如想象中的猛烈。

沪上某合资公募员工提到,对比以往的情况来说,这结果可能有几个原因,一是封闭期18个月,基民追涨杀跌行为比较多,更喜欢放开式基金,流动性好;二是5只蚂蚁战配基金,购买蚂蚁集团的股票只能顶配10%,600亿元的10%相当于60亿元,这与蚂蚁超2000亿元的上市融资总量相比,不值一提,这其中究竟能收获多少超额收益是未知的。

新基金发售屡创新高 银行与互金代销对打?

相比蚂蚁的成绩,银行渠道的爆款基金消息更多一些。不提几个月前,王宗合的鹏华匠心精选创下近1400亿元的认购纪录,就说10月15日发售的汇添富品牌驱动混合基金,首日就募集了超过120亿元,根据产品公告,该基金原定募集70亿元,启动比例配售,最终配售比例为53.136586%,而这只基金是民生银行定制产品,一家银行渠道就售出百亿。

“这样的代销结果很正常,因为支付宝的受众大多是年轻人,没有太多的理财资金。”上述华东券商渠道人士说道。此前就有某沪上公募统计了他们通过在支付宝购买基金的用户,数据显示,不到30岁的基民占比约60%,其中90后占比约27%,00后占比超过33%。

相对而言,上述华东券商渠道人士称,目前银行的高净值客户较多,远高于支付宝平台。因此,目前双方都有各自的战场,形成互补。不过他认为,如果等这批年轻用户成长为新的中产阶级群体,并且继续留存在支付宝,那么这是一个很大的市场,也是蚂蚁正在做的事情。

“当然,蛋糕被切了一块,银行肯定也会陆续出一些应对举措。”他猜测。此前就有消息称,在支付宝独家发售战配基金的期间,招商银行推出了由周应波拟任基金经理的另一只基金——中欧互联网先锋混合基金,募集规模上线为100亿元,而周应波同时也是中欧基金旗下蚂蚁战略配售基金的拟任基金经理,似乎是正面与支付宝渠道对打。

“无论结果如何,双方的渠道之争已经摆上了台面。”上述基金第三方销售人士认为,这种竞争也反映出,基金代销蛋糕很诱人。据数据显示,今年新发基金规模屡创新高,前三季度全市场新发基金累计超2.3万亿元,其中权益类基金合计发行1.5万亿元,打破历史纪录。

根据2020年半年报显示,截至6月底,招商银行实现代理非货币公募基金销售额2567.09亿元,同比增长207.03%,代销基金收入48.08亿元,同比翻倍;邮储银行代销基金860.71亿元,同比增长超180%,其中代销非货币基金的同比增长高达743%;而农业银行基金销量近1500亿元,实现基金代销收入11.88亿元,同比增长80%。

再以东方财富为例,截至2020年6月30日,其基金销售额为5683.63亿元,已经接近2019年全年的基金销售额,其中非货币型基金销售额为2899.65亿元,

“这种竞争是好事。”上述华东券商渠道表示,在市场化竞争之下,未来基金代销渠道生存格局可能会发生变化,在各方面进行比拼:比如谁的费率低,能够给用户优惠;比如,大家去争取知名基金经理管理产品的发售权,形成明星基金经理发售的话语权,“目前是知名基金经理和渠道话语权略平衡。”他认为。

责任编辑:李思阳

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