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上海迎来更多金融改革开放试点 有哪些新意和商机?
澎湃新闻2020-02-14 21:23:000阅

原标题:解读|上海迎来更多金融改革开放试点,有哪些新意和商机?

上海国际金融中心建设和长三角一体化发展再迎来重磅文件加持。

2月14日,中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局、上海市政府发布《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》(下称《意见》),从积极推进上海自贸试验区临港新片区(以下简称临港新片区)金融先行先试、在更高水平上加快上海金融业对外开放、金融支持长三角一体化发展等方面提出30条具体措施。据澎湃新闻了解,监管部门还将制定细则。

央行副行长陈雨露在接受媒体采访时指出,《意见》的出台就是为了贯彻落实党中央、国务院关于扩大金融改革开放的部署,使上海成为金融改革开放排头兵,也是为了探索全面落实准入前国民待遇和负面清单管理制度的开放模式做好准备。

支持临港新片区建设

临港新片区将通过金融领域的先行先试,支持发展具有国际竞争力的重点产业。不同类型的金融机构可以发挥不同的作用。

首先,《意见》提出,试点符合条件的商业银行理财子公司设立专业子公司,投资临港新片区和长三角的重点建设项目股权和未上市企业股权;鼓励保险机构依法合规投资科创类投资基金或直接投资于临港新片区内科创企业。

理财子公司还是一个新生事物,目前已有包括国有大行、股份行、城商行等旗下理财子公司开业。理财子公司资金如何投?目前也还在探索之中,而过去银行比较擅长债权类投资。此次《意见》明确将临港新片区和长三角的重点建设项目股权和未上市企业股权作为了投资标的。保险资金作为规模较大的长期资金,《意见》也鼓励其投资相关科创类创投基金或科创企业。

国家金融与发展实验室副主任曾刚对澎湃新闻表示,当下,包括理财子公司、保险资管在内的资管行业确实是发展的重点。就机构的设立角度来讲,《意见》提到的在临港新片区和长三角的重点建设项目股权等也偏向于这种新型的机构投资者,这也是作为改革开放的一个重点,与中国金融改革的方向基本是一致的。他还表示,银行理财子公司现在开业时间尚短,它的子公司会怎样发展还不好说,但在临港新片区会有一些便利性的措施,能在机构体系上面更加完善。

其次,《意见》提出,支持符合条件的商业银行按照商业自愿原则在上海设立金融资产投资公司,试点符合条件的金融资产投资公司在上海设立专业投资子公司,参与开展与临港新片区建设以及长三角经济结构调整、产业优化升级和协调发展相关的企业重组、股权投资、直接投资等业务。

金融资产投资公司原本是商业银行为支持债转股而设立的机构。目前,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行等国有五大行均已设立金融资产投资公司。《意见》也给这些公司提供了新的业务契机。

第三,《意见》提出,鼓励金融机构按照市场化原则为临港新片区内高新技术产业、航运业等重点领域发展提供长期信贷资金,支持区内重大科技创新及研发项目。第四,《意见》提出,支持金融机构和大型科技企业在区内依法设立金融科技公司,积极稳妥探索人工智能、大数据、云计算、区块链等新技术在金融领域应用,重视金融科技人才培养。这也可以看作是建设上海金融科技中心的一个必要举措。

进一步对外开放在扩大金融业高水平开放方面,《意见》提到了四个方面。首先,试点外资机构与大型银行在上海合资设立理财公司,支持商业银行和银行理财子公司选择符合条件的、注册地在上海的资产管理机构作为理财投资合作机构。

一位大型银行理财子公司总裁向澎湃新闻表示,中银理财和东方汇理已经在上海设立了首家外资控股的合资理财公司,《意见》应该是鼓励其他理财公司也加快步伐。从长期看,此举具有战略上的意义,关键是与谁合资,怎么定位,怎么和自己的理财公司协同发展。他强调,互补是应该坚持的原则。

其次,支持外资机构设立或控股证券经营机构、基金管理公司在上海落地。推进人身险外资股比限制从51%提高至100%在上海率先落地。

第三,对境外金融机构在上海投资设立、参股养老金管理公司的申请,成熟一家、批准一家。鼓励保险资产管理公司在上海设立专业资产管理子公司。试点保险资产管理公司参股境外资产管理机构等在上海设立的理财公司。探索保险资金依托上海相关交易所试点投资黄金、石油等大宗商品。

一位保险资管业人士告诉澎湃新闻记者,探索保险资金依托上海相关交易所试点投资黄金、石油等大宗商品对险资是利好,可以分散风险,降低资产收益波动。“保险资金最适合做大类资产,没有黄金,商品,就少了一块。”他说道。

第四,支持符合条件的非金融企业集团在上海设立金融控股公司。鼓励跨国公司在上海设立全球或区域资金管理中心等总部型机构。跨国公司在上海设立的资金管理中心,经批准可进入银行间外汇市场交易。允许在上海自贸试验区注册的融资租赁母公司和子公司共享外债额度。

此外,《意见》还提出,要推动人民币金融资产配置和风险管理中心建设。通过进一步深化跨境人民币业务创新、开展人民币贸易融资资产跨境转让、发展人民币利率期权等试点,鼓励和吸引更多的境外投资者在上海国际金融中心配置人民币资产。

责任编辑:鲍一凡

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